web counter
LEXO PA REKLAMA!

SHKARKO APP

App Store
Google Play

E fundit!

x

Microcredit fraud/ SPAK closes investigations, sends file for trial

2025-07-23 11:57:00, Aktualitet CNA

Microcredit fraud/ SPAK closes investigations, sends file for trial

SPAK has closed the investigations and sent the file for trial regarding a structured criminal group that defrauded with microcredits.

Two financial entities and assets such as movable and immovable property of these companies have also been seized.

Over 420 million lek and around 1.3 million euros have also been seized.

 

SPAK announcement

 

The Special Prosecution Office against Corruption and Organized Crime has completed the investigations and sent for trial criminal proceedings no. 244 of 2024, against 16 citizens and 4 legal entities, accused of being part of a structured criminal group, with illegal activity in the field of microcredit and collection of financial obligations:

 

Defendants and charges:

 

Arben Meskuti, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of creator, organizer and leader and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/1 and 334, first paragraph of the Criminal Code.

Elda Ibro, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.

Alban Kote, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, committed by the person responsible for issuing the document, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” - provided for by articles 143/3; 186/3; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.

Aldo Daka, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group” – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.

Albert Gega, accused of committing the following criminal offenses: “Fraud with serious consequences”, “Forgery of documents”, “Structured criminal group”, in the role of executor, and “Commitment of criminal offenses by a criminal organization and a structured criminal group”, – provided for by articles 143/3; 186; 333/a/2 and 334, first paragraph, of the Criminal Code.

Andis Gjoka, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Vasil Bakallbashi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Yliana Sejfo, e akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” –  parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Indrit Çuberi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Rigels Bejko, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, kryer nga personi që ka për detyrë lëshimin e dokumentit, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186/3; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Altin Vako, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal”- parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Helidon Xhindi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal”, – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Fatos Alimadhi, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Lefter Canaj, i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Roland Deda i akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Endri Myftari, i akuzuar për kryerjen e veprave penale “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, kryer nga personi që ka për detyrë lëshimin e dokumentit, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186/3; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Personi juridik “Micro Credit Albania” sh.pk., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Personi juridik “ADCA” sh.p.k., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Personi juridik “Final” sh.p.k., akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikimi i dokumentave”, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

“Zyra e Përmbarimit Privat TDR Group”, akuzuar për kryerjen e veprave penale: “Mashtrim me pasoja të rënda”, “Falsifikim i dokumentave”, kryer nga personi që ka për detyrë lëshimin e dokumentit, “Grup i strukturuar kriminal”, në rolin e ekzekutorit, dhe “Kryerje e veprave penale nga organizata kriminale dhe grupi i strukturuar kriminal” – parashikuar nga nenet 143/3; 186/3; 333/a/2 dhe 334, paragrafi i parë, të Kodit Penal.

Në përfundim të hetimeve paraprake të procedimt penal nr: 244 të vitit 2024 ka rezultuar se të pandehurit dhe shoqëritë e sipërcituara kanë vepruar si shoqëri e vetme me karakteristika të qarta të një grupi  të strukturuar kriminal.

 

Këto shoqëri:

 

Ushtronin aktivitetin në të njëjtin vend

They used the same computer system or software, created for the purpose of committing the criminal offense.

They financed each other with mutual monetary resources,

Their employees moved from one company to another and carried out their activities, ostensibly to collect debts classified as bad loans, but with the clear criminal intent of illegally enriching themselves, to the detriment of a very large number of citizens. Their purpose became clear from the moment of the creation of this activity, which has lasted for more than 9 years. 

As a result of the criminal activity of this structured criminal group, citizens in economic difficulties have fallen into the trap of this scheme through:

 

The oppression,

Unlawful use of personal data of debtors' family members

Bad faith and false facts.

Purpose of the scheme:

 

To illegally multiply the obligations of citizens beyond the obligation specified in the execution orders. The obligation was multiplied due to the application of high legal interest and penalties, up to 2% per day.

To collect the debt obligation by passing this obligation through illegal methods to family members or relatives of the debtors who had no connection to the initial loan. Through the restructuring of the loan, the obligation was passed on to family members who were able to pay.

To transfer assets/real estate in fictitious auctions, owned by non-bank financial institutions: Micro Credit Albania sh.a/sh.pk (MCA) and Final sh.pk

To achieve the criminal goal, employees of these companies, ordered by the leaders or organizers of this scheme, made hundreds of thousands of illegal notifications and threatening phone calls to debtors and their families, Dozens of thousands of citizens' bank accounts were blocked and remained blocked in violation of the law for several years. Real estate was seized for minimal liability values and transferred to the ownership of the MCA and Final companies through fictitious auctions. In addition to the illegal economic consequences, the criminal activity of this structured criminal group has also caused very serious social consequences.

Seizures:

 

Pursuant to Court Decision No. 4488 dated 18.07.2024 for the determination of the asset security measure, seizure has been imposed on the financial entities MCA and Final on all assets, both movable and immovable, of these companies.

In accordance with the decision of 29.05.2024 to seize bank accounts, over 420 million lek and around 1.3 million euros have been seized. These monetary amounts have been seized in personal accounts, deposits, treasury bills and securities of the defendants./ CNA





Lajmet e fundit nga